银行理财加强精细化管理百融云创数字化洞察助力提升存量客户转化

财富管理是一项直接面向金融消费者的业务,然而长期以来,在银行理财业务中2%的高级值客户贡献了80%的AUM,而其余98%的客户一直处于被“忽视”的状态,实现财富管理的普惠化将是银行等金融机构重点突破的方向。

作为中国金融行业数智化的赋能者,百融云创表示利用AI和智能算法的力量,财富管理能够跳出传统模式的窠臼,破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点,以最小的成本、最佳的体验,让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家,推动真正的共富与普惠。

为此,围绕提升MAU和AUM双指标的目标,百融云创建立了一套“数字化客户洞察+快速迭代”的策略以及体系化、标准化、常态化的机制,助力银行业实现存量市场价值挖掘。具体来看,客户洞察是数智化的基础,百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发,去洞察客户的偏好。然后通过常态化运营,连接一切渠道,用尽所有触点,通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势,基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升"的业务逻辑,实施"人+数字化”员工私域直营,与潜力客户建立长效关系连接,变单向触达为有温度的私域交互,充分释放线下队伍生产效能,大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

百融云创财富管理解决方案围绕数字化营销策略、模型和素材,在相应渠道推出丰富的产品营销活动和权益活动,反复持续吸引和触达客户,最后通过一条条规则来优化成功率和提升度,进而达到提升AUM和客户层级的作用。财富管理业务意义重大、未来可期。百融云创将继续深耕财富管理数智化领域,助力银行业不断扩大服务半径,推动财富管理数智化转型。