“以案说险”——勿信刷单骗局，天上不会掉馅饼

随着互联网和通讯科技日新月异,电信网络诈骗的作案手法也随之不断翻新,令人防不胜防。近日,民生银行广州三元里支行成功堵截了一起刷单返利诈骗事件。

一、案例简介

1月9日上午,一位年轻人来到三元里支行要求将其民生银行卡升级为一类,接待的大堂经理循例了解这位年轻人的核实客户的基本信息。经了解该客户姓刘,是某大学的大二学生,这张卡是学校平时交学杂费用的。当大堂经理询问小李提高额度的具体原因,小刘一时说是要交学费,一时说是家里人要转账给他买电脑,中途还不断翻看手机且神情紧张。小刘的异常表现迅速引起了大堂经理的警觉,大堂经理怀疑小刘是遭遇了电信诈骗,于是立刻向主管汇报。通过主管耐心询问,得知小刘加入了一个刷单返现兼职QQ群,小刘称想通过刷单返现赚点生活费。群管理员告知小刘刷单累计达到2万元才可以返现,但因小刘的民生银行卡为二类卡,无法接收提现超过1万元的资金,于是来我行申请账户升级。通过一系列特征分析,我行工作人员基本确定客户遭遇了电信诈骗,便极力劝阻客户不要继续进行刷单行为。听了我们讲解的以往多起身边发生的相似刷单诈骗真实案例后,小刘醒悟过来自己的确遭遇了电信诈骗事件,表示回去马上就退出刷单群,且以后不会再轻信刷单返利的骗局,最后小刘还对我行工作人员的耐心尽责表示感谢。

二、案例分析

“刷单”是一个电商衍生词,属于电商行业的灰黑产业。除了潜在的“刷单诈骗”风险之外,“刷单”本身就是一种违法行为,除了承担民事责任、行政责任,“刷单”也可能承担刑事责任。刷单返利类诈骗,是常见的电信网络诈骗形式之一。诈骗的对象大多是无职业者,宝妈,大学生,由于返利周期短、引流成功率高,已逐步演变为当前变种最多、变化最快的诈骗类型。刷单类诈骗通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告,进行前期引流,再让受害者完成“新手任务”进行小额返利,最后诈骗分子以“充值越多、抢单越多、返利越多”等作为诱饵,骗取受害人在刷单中垫资充值,以实现更大数值的诈骗资金。

民生银行温馨提示您,“天上不会掉馅饼”,诱惑的背后,极可能是陷阱。我们一定要谨记,所有的刷单都是诈骗,切勿贪图小便宜,不存在侥幸心理,杜绝不法分子有机可乘。(来源:民生银行广州分行)